В России появится реестр подозрительных криптокошельков: что нужно знать

Росфинмониторинг начнет формировать базу данных криптовалютных адресов, связанных с незаконной деятельностью

Издание «Система» обратило внимание на техническое задание развития внутренней IT-системы Росфинмониторинга. В документе говорится о том, что в 2025 году служба запустит реестр «подозрительных» криптокошельков россиян. 

Подпишитесь на нашу рассылку и получайте новости о том, что происходит в мире Web3, прямо на почту!

Как будет работать реестр 

Новый реестр станет частью масштабной «цифровой экосистемы» Росфинмониторинга. В этом году ее планируют модернизировать для противодействия отмыванию денег и борьбы с финансированием терроризма. 

«Автоматизация формирования реестра подозрительных адресов-идентификаторов цифровых валют на основе сведений, поступающих в Единую информационную систему Росфинмониторинга в рамках межведомственного и международного взаимодействия, а также в составе сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом», — так сформулирована основная задача реестра. 

Согласно техническому заданию, система будет автоматически собирать и анализировать данные от криптобирж, банков, правоохранительных органов и международных организаций. В основе инструмента — нейросетевые алгоритмы анализа, способные:

• выявлять сложные цепочки транзакций;
• определять шаблоны подозрительной активности;
• прогнозировать новые схемы отмывания средств. 

Кто может в него попасть 

В реестр Росфинмониторинга рискуют попадать адреса, связанные с:

• операциями на санкционированных биржах;
• переводами криптовалюты «нежелательным» организациям;
• платформами, которые признаны экстремистскими;
• миксерами или анонимными кошельками. 

Особое внимание будет уделяться кошелькам независимых коммерческих организаций (НКО) и СМИ-иноагентов, связанным с военными сборами адресам и переводом цифровых активов зарубежным IT-компаниям. 

Система также будет использоваться для мониторинга операций с цифровым рублем, учета майнеров и автоматизиации финансовых расследований. 

Почему это важно

По словам экспертов, реестр может стать инструментом не только для борьбы с преступностью, но и для политического контроля. Из документа следует, что в список могут попасть адреса, связанные с «экстремистской деятельностью». Уже сейчас российские биржи отслеживают переводы за границу и передают данные в Росфинмониторинг.

«Если человек отправляет криптовалюту, например, на счет сбора для помощи ВСУ – и делает это через российскую биржу, – такие данные попадают к финансовой разведке», — отметил адвокат Евгений Смирнов (цитата по «Системе»). 

Пока неизвестно, будет ли реестр публичным и какие последствия ждут владельцев криптокошельков, попавших в список.

Росфинмониторинг также активно разрабатывает государственный сервис анализа криптоопераций под названием «Прозрачный блокчейн». Ожидается, что его запустят уже до конца этого года.

Хотите стать частью большого и дружного сообщества BIC? Тогда подписывайтесь на нашу группу в «Телеграме» — там вас ждет общение с криптоэнтузиастами, помощь от наших экспертов и эксклюзивные комментарии опытных аналитиков.

The post В России появится реестр подозрительных криптокошельков: что нужно знать appeared first on BeInCrypto.