Правда, при переводе валюты возникнет ограничение на размер перевода – до $ в месяц. Если же инвестор по каким-то своим причинам хочет переводить за рубеж более значительные суммы, тогда это можно делать в рублях, т.к. На переводы рублей никаких ограничений по суммам нет. Однако это, скорее всего, будет менее выгодно в плане дальнейшей конвертации рублей в иную валюту. В течение месяца человек может перевести из России на свой счет или другому физическому лицу за рубеж не более 10 тыс. Долларов США или в эквиваленте в другой валюте.
Из-за значительных ограничений SWIFT-переводов и прочих связанных рисков ввод-вывод средств сейчас значительно затруднен. Какие-то банки вводят заградительные комиссии на подобного рода переводы, какие-то и вовсе отказываются их осуществлять. Рубли как раньше Interactive Brokers уже не принимает, так как вот уже почти год конвертация рублей в иные валюты там недоступна. На открывшейся странице указываем счет в валюте евро, с которого будут переводиться средства, ниже должно быть выбрано «SWIFT-перевод юр лицам». В свою очередь, для зарубежных банковских счетов конвертация рублей в валюту однозначно разрешена.
У меня такой возможности не наблюдается… Я не могу выставить какую-то лимитную заявку по желаемой цене, так что соглашаюсь с тем курсом, который предлагает IB. По факту на счет начислено $1471, из суммы $1473 вычитается $2 комиссия за конвертацию.
Шаг 1 — Уведомление брокера о переводе
Это фиксированная комиссия практически для любой суммы. В моем случае она составила 0,13%, но при больших суммах она останется фиксированной и равной $2. Для этого я перешел на вкладку «Торговля» — «Конвертировать валюту», ввел всю сумму переведенных юаней и нажал «Отправить».
Рассмотрим простую ситуацию — Вы получили работу и переезжаете в США. Да что уж, давайте усложним, Вы уже переехали в США. Вы выписали доверенность родственникам, они продают Вашу квартиру.
Казалось бы логичнее всего сразу отправить баксы в IB. Деньги приходят на счет достаточно быстро, если отправляете вечером, то утром уже будут у вас на счету в IB. Потому, что банк занимает второе место народного рейтинга по версии портала Банки.ру, а это означает, что каждый второй пользуется кредитной или дебетовой картой банка.
Также я встречал информацию, что переводы в долларах за рубеж можно осуществлять через Банк Финам. Именно из-за непредсказуемости рисков, связанных с трансграничными переводами, я не стал бы рекомендовать кому-либо открывать счет в Interactive Brokers сейчас. Даже сейчас у меня нет идей, как дешево вывести средства оттуда, если они понадобятся прямо сейчас, так как за входящую валюту мой российский банк удержит комиссию $200. А что будет дальше в случае ухудшения условий (и если, например, IB любезно попросит на выход, как это делал ранее Saxo Bank и другие зарубежные брокеры) — страшно представить. Ананьева считает, что IB может принудительно конвертировать рубли, которые останутся на счетах клиентов после 31 июля.
Шаг 4 — Где взять требуемые документы?
У меня тоже с лета 2022 года там открыт счет. И вся процедура перевода в будущем будет занимать буквально 5 минут. При следующих переводах нужно только менять сумму.
Предоставьте пакет необходимых документов (отправить сканы электронной почтой). В течение 2-3 рабочих дней после проверки валютным контролем, средства благополучно уходят брокеру. Как альтернатива, получить бесплатную карту Рокет от Qiwi банка. Там тоже есть возможность бесплатных переводов (но честно скажу, не пробовал). Так же, тем, кто впервые собирается переводить доллары через банк, необходимо в банк предоставить документы для валютного контроля. Уже много прочитали про международные переводы, но остаются сомнения?
Несмотря на все новые ограничения, о прекращении работы IB с россиянами речи пока не идет. Российские резиденты все еще могут открыть счет у американского брокера, отметила Ананьева. Ранее брокер предупреждал о рисках блокировок аккаунтов россиян и заморозки всех транзакций, включая ввод и вывод средств, в случае введения соответствующих санкций. В IB подчеркивали, что «ни в какой ситуации [брокер] не будет нести ответственность за убытки или ущерб любого характера в результате политических или рыночных воздействий». Также IB объявил о запрете открытия новых счетов для резидентов Белоруссии, Донецкой и Луганской народных республик (в границах Луганской и Донецкой областей) и блокировке с 26 марта счетов, открытых ранее.
- А ещё обмен будет проводиться по непредсказуемому курсу.
- Деньги приходят на счет достаточно быстро, если отправляете вечером, то утром уже будут у вас на счету в IB.
- Тинькофф банк имеет фиксированную комиссию 15€ за перевод средств в евро на счета зарубежных организаций.
- Информации о переводах в евро немецкий JP Morgan не очень много, но мы видим, что отзывчивый человек даже подчеркнул, что переводил на IBKR.
Однако здесь приходится достраивать следующую логическую цепочку. И Разъяснения к указам, и Предписание, которое разрешает банкам осуществлять переводы резидентов РФ за рубеж на сумму до $10 000, выпускаются одним и тем же органом — Центральным Банком РФ. В прошлой статье мы разбирали из каких банков можно отправить доллары из России. Есть еще один широко известный в узких кругах способ — зарубежный брокер Interactive Brokers.
Получение реквизитов для перевода в Interactive Brokers
Так, тот же Тинькофф поднял лимит бесплатного хранения валюты с 1000 долларов или евро до 100’000 долларов или евро и уменьшил комиссию за превышение лимита. Но почему-то «забыл» про комиссии для валюты на бирже, оставив их очень высокими — в 10 раз выше, чем комиссии за операции с акциями. Очень надеюсь, что в Тинькофф когда-нибудь вспомнят о том, что некоторые комиссии они забыли вернуть на разумный уровень.
Там, где необходимо загрузить фотографию прикрепляем отчет об открытии счета у Интерактив Брокерс который мы ранее сохранили в формате PDF. Это не супер редкая ситуация, примерно каждая вторая моя консультация об этом, только страны отличаются. Увы, Райффайзен всех подвёл и больше не отправляет переводы в долларах кроме тех клиентов, которые на конец февраля имели премиальный статус. Даже если посчитать конвертацию и перевод со всеми комиссиями внутри, то курс составил бы 68,90₽ — что попадает в диапазон изменений курса валют за те 3 дня, пока шел перевод. Счет пополнился моментально, на счете еще осталась неконвертированная «сдача» на 5,47 юаней, что примерно равно 55₽. Я делал это в среду, через пару часов пришло PUSH-уведомление о том, что перевод отправлен, а в пятницу утром (на третий день) деньги поступили на счет в Interactive Brokers.
Сохраняет свое действие и запрет на открытие счетов резидентами Крыма. Если все детали перевода указаны верно, то через дня деньги окажутся на Вашем брокерском счету. Длительность перевода зависит от банка, со счета которого осуществляется перевод. Она может быть больше, если процедура перевода осуществляется Вами впервые.
После того, как юани оказались на счете, осталось их конвертировать в доллары, так как с юанями там делать нечего, купить за них ничего не получится. С 14 июня IB также запретил россиянам открывать новые позиции (длинные или короткие) с ценными бумагами ЕС. Входящие и исходящие переводы бумаг также подпадали под этот запрет, писало издание Frank Media. Это было связано с санкциями ЕС, которые подразумевают запрет на продажу и передачу российским физическим и юридическим лицам ценных бумаг компаний из стран Евросоюза, выпущенных после 12 апреля 2022 года. Эти документы высылаются по запросу в личном кабинете IB или в ответ на письмо по адресу или Отдельного упоминания о том, что под банковскими счетами подразумеваются как банковские, так и брокерские счета, в этом Разъяснении нет.
Открытие счета в юанях и покупка валюты
После этого на экране отобразятся все необходимые инструкции для перевода, рекомендуем сохранить их в удобном для Вас виде. После этого на экране отобразятся все необходимые инструкции для перевода. Рекомендуем сохранить их в удобном для Вас виде. Естественно подставляйте свои номер счета / имя фамилию (выделено красным). Берем из пункта 7 (сообщение получателю). Особенно если переводить небольшие суммы.
Заходим в личный кабинет банка (в моем случае Тинькофф). Нам нужно найти «Платежи — Переводы — Организациям — Юридическому лицу». После заполнения всех полей, брокер предоставит вам платежные данные для перевода. Через него можно отправлять бесплатные переводы (расскажу ниже как).
Грубо говоря, «по духу» закона это разрешено, хотя с оформлением этого разрешения в виде «буквы закона» остались некоторые формальные вопросы. Еще один клиент показал сообщение техподдержки, согласно которому конвертировать рубли в доллары, открывать или увеличивать рублевые позиции нельзя уже сейчас. Конечно, подобные разъяснения на сайте ЦБ нельзя считать считать официальным документом.
Кроме того, стоит отметить, что в текущих условиях пополнение счета в Interactive Brokers сразу в валюте, а не в рублях, скорее всего, будет более выгодным. Информации о переводах в евро немецкий JP Morgan не очень много, но мы видим, что отзывчивый человек даже подчеркнул, что переводил на IBKR. С высокой долей вероятности переводы всё так же ходят в этом направлении.
Ниже должно быть выбрано «Юридическому лицу». Остальные поля заполняются согласно инструкциям пополнения депозита, полученным от IB. Система попросить выбрать валюту пополнения брокерского счета. Единственные расходы — это конвертация рублей в доллары. Меняем непосредственно у IB за 1,5-2 бакса. Думаю это выгоднее, чем платить банкам десятки долларов.
Тинькофф банк имеет фиксированную комиссию $15 за перевод средств в долларах США на счета зарубежных организаций. Другими словами, российским банкам разрешили в течение календарного месяца проводить платежи, связанные с пополнением зарубежных счетов физических лиц, на сумму до $ или на эквивалентную сумму в другой иностранной валюте. Я узнал, что Тинькофф Банк выполняет SWIFT-переводы китайских юанях, если перевод направляется в китайский или гонконгский банк. Я попробовал создать шаблон для получения средств в Interactive Brokers в юанях и понял, что средства в таком случае поступают на адрес гонконгского филиала Citibank, после чего оказываются на клиентском счете. Комиссия за такие переводы фиксированная, и составляет 120 юаней за один перевод (около 1200₽). Но для премиальных клиентов такие переводы являются бесплатными.
Я не стал вписывать номер счета, откуда отправляю, т.к. После внесения данных нажал кнопку «Просмотреть реквизиты». Написал точную сумму, которую уже купил на бирже и планирую отправить. Счет открыт, осталось только эти самые юани где-то найти. Я решил купить их на Мосбирже через Тинькофф Инвестиции. Мне удалось найти бесплатный способ перевода средств туда из России.
А ещё обмен будет проводиться по непредсказуемому курсу. Но у нас есть волшебное решение — зарубежный брокер. Не так много из них открывают всё ещё счета россиянам — Interactive Brokers на удивление держится. Если Вы знаете другие, напишите мне, я обязательно их добавлю в список.